글로벌 디지털 뱅킹 플랫폼 시장 규모, 점유율 및 COVID-19 영향 분석, 배포별(온프레미스 및 클라우드), 모드별(온라인 뱅킹 및 디지털 뱅킹), 구성 요소별(플랫폼 및 서비스), 서비스별(플랫폼 세그먼트 및 관리 서비스), 유형별(소매 뱅킹, 기업 뱅킹 및 투자 뱅킹) 및 지역별(북미, 유럽, 아시아 태평양, 라틴 아메리카, 중동 및 아프리카), 분석 및 예측 2021-2030

2030년까지 글로벌 디지털 뱅킹 플랫폼 시장 규모 2,201억 달러

Spherical Insights & Consulting이 발표한 연구 보고서에 따르면, 글로벌 디지털 뱅킹 플랫폼 시장 규모는 2021년 212억 달러 에서 2030년 2,201억 달러 로 성장할 것으로 예상 되며, 예측 기간 동안 연평균 성장률 (CAGR)은 29.7%에 달할 것으로 전망됩니다. 금융 부문의 디지털화 확산으로 디지털 뱅킹 플랫폼 시장이 성장하고 있습니다. 디지털 뱅킹 플랫폼은 투자 상담을 위한 기술 기반 분석을 사용자에게 제공함으로써 디지털 뱅킹 수요를 견인할 것으로 예상됩니다.

보고서 " 글로벌 디지털 뱅킹 플랫폼 시장 규모, 점유율 및 COVID-19 영향 분석, 배포별(온프레미스 및 클라우드), 모드별(온라인 뱅킹 및 디지털 뱅킹), 구성 요소별(플랫폼 및 서비스), 서비스별(플랫폼 세그먼트 및 관리 서비스), 유형별(소매 은행, 기업 은행 및 투자 은행) 및 지역별(북미, 유럽, 아시아 태평양, 라틴 아메리카, 중동 및 아프리카) 분석 및 예측"에서 180개의 시장 데이터 표와 수치 및 차트가 포함된 207  페이지에 걸친 주요 산업 통찰력을 살펴보세요. 목차와 함께 2021년~2030

자세한 목차를 여기에서 확인하세요.

코로나19 팬데믹은 신용 포트폴리오에 부정적인 영향을 미쳤습니다. 실업률이 전례 없이 증가하고 경제 활동이 차질을 빚으면서 고객과 기업의 지급 능력에 부담을 주었습니다. 중앙은행은 금리 인하와 자산 매입 프로그램을 통해 시장에 유동성을 공급하는 선제적 조치를 취했습니다. 지속적인 지정학적 긴장, 국제 무역 전쟁, 그리고 간헐적인 허리케인과 지진으로 인해 금융 시장 전반의 신용, 시장, 유동성, 운영 위험을 관리하고 모니터링하는 것은 매우 어려운 일이었습니다. 현재의 팬데믹 상황은 최고위험책임자(CRO)와 그 팀들이 위험 관리 및 모니터링에 사용되던 기존의 가정과 모델을 재조정하도록 강요했습니다. 코로나19의 전 세계적인 영향은 상호 연결성이 국제 협력에 중요한 역할을 한다는 것을 보여주었습니다. 결과적으로 많은 정부가 AI 기반 신뢰할 수 있는 솔루션을 파악, 평가 및 조달하기 위해 앞다투어 나서기 시작했습니다.

예측 기간 동안 가장 큰 시장 규모를 차지하는 온프레미스 부문

배포를 기준으로 디지털 뱅킹 플랫폼 시장은 온프레미스와 클라우드로 구분됩니다. 온프레미스 부문은 예측 기간 동안 가장 큰 시장 규모를 차지합니다. 많은 고객이 클라우드 소프트웨어를 사용하는 것보다 안전하기 때문에 온프레미스 솔루션을 선택합니다. 또한 소프트웨어가 사용자 네트워크에만 설치되고 사용되기 때문에 보안 및 IT 직원이 직접 액세스할 수 있습니다. 직원은 관리, 보안 및 구성을 완벽하게 제어할 수 있습니다. SaaS와 클라우드 도입은 향후 포용적 뱅킹의 성공에 필수적입니다. 포용적 뱅킹 환경의 어려움은 소외된 지역 사회를 위한 클라우드 컴퓨팅과 SaaS(Software as a Service)의 이점을 통해 크게 완화됩니다. COVID-19 위기가 금융 안정성에 미친 영향으로 인해 클라우드와 SaaS 기술은 선진국에서도 매력적으로 보였습니다.

온라인 뱅킹 부문은 예측 기간 동안 더 높은 CAGR을 유지할 것으로 예상됩니다.

디지털 뱅킹 플랫폼 시장은 방식에 따라 온라인 뱅킹과 모바일 뱅킹으로 구분됩니다. 온라인 뱅킹 부문은 예측 기간 동안 더 높은 연평균 성장률을 보일 것으로 예상됩니다. 온라인 뱅킹은 소매 금융 서비스를 제공하는 가장 최신 방식입니다. 계좌 간 이체, 잔액 보고, 기타 일반적인 소매 금융 업무는 온라인 뱅킹에 포함된 기능 중 일부에 불과합니다. 고객은 집이나 사업장을 떠나지 않고도 통신망을 통해 정보 요청 및 공과금 납부와 같은 업무를 처리할 수 있도록 이러한 서비스를 이용합니다.

플랫폼 부문은 예측 기간 동안 더 높은 CAGR을 유지할 것입니다.

디지털 뱅킹 플랫폼 시장은 구성 요소를 기준으로 플랫폼과 서비스로 구분됩니다. 플랫폼 부문은 예측 기간 동안 더 높은 CAGR을 기록할 것으로 예상됩니다. 핀테크가 도입되고 거대 기술 기업들이 개혁을 시행하고 새로운 사업 운영 플랫폼을 개발하기 시작하면서 은행들은 디지털 혁신을 추진해 왔습니다. 고객의 요구를 충족하고 적극적으로 신제품을 출시하기 위해 은행들은 이제 디지털 기술을 수용하고 이러한 발전을 최대한 활용하고 있습니다. 금융 서비스가 클라우드로 발전함에 따라 고객 중심 전략을 개발하고 강화하여 업계 진입 장벽을 낮추고 뱅킹 솔루션 접근성을 확대할 수 있는 기회가 제공됩니다. 또한, 규모, 데이터, 기술을 활용할 수 있는 새로운 서비스 패키지의 가능성을 열어줍니다. 따라서 규제 보고서 작성, 위험 완화, 위험 관리 이상 징후 파악을 위한 데이터에 더 빠르고 쉽게 접근할 수 있습니다.

관리 서비스 부문은 예측 기간 동안 더 높은 CAGR을 유지할 것으로 예상됩니다.

디지털 뱅킹 플랫폼 시장은 서비스 기준으로 전문 서비스와 관리형 서비스로 구분됩니다. 관리형 서비스 부문은 예측 기간 동안 더 높은 CAGR을 기록할 것으로 예상됩니다. 관리형 데이터 센터 서비스는 비즈니스 관리를 개선하고 비즈니스 자동화를 강화하여 하이브리드 IT 환경에서 조직의 효율성을 높일 수 있도록 지원합니다. 사이버 공격 빈도가 증가함에 따라 최종 사용 산업에서 관리형 보안 서비스 활용도가 증가할 것으로 예상됩니다.

아시아 태평양 지역은 2021년에 가장 높은 시장 점유율을 차지할 것으로 추정됩니다.

• 글로벌 디지털 뱅킹 플랫폼 시장은 아시아 태평양, 유럽, 아시아 태평양, 라틴 아메리카, 중동 및 아프리카(MEA)의 5개 주요 지역으로 구분됩니다. 이러한 지역 시장 성장은 저축 및 투자를 위한 자동화된 금융 지원의 이점에 대한 소비자들의 인식이 높아진 데 기인합니다. 아시아 태평양 전역의 여러 기업들이 디지털 뱅킹 플랫폼 사용을 장려하기 위해 취하고 있는 노력 또한 지역 성장에 기여할 것으로 예상됩니다. 예를 들어, 2021년 7월, 인도의 선도적인 신세대 온라인 할인 중개 회사 중 하나인 TradeSmart는 Modern Algos와 파트너십을 맺고 AI 기반 자문 서비스를 제공한다고 발표했습니다. 이 플랫폼은 AI를 탑재하여 사용자에게 효율적인 주문 관리 시스템을 제공합니다. 알고리즘 기반의 심층적인 인사이트를 활용하여 연령, 투자 및 미래 목표에 따라 적합한 맞춤형 자문을 제공합니다. 북미 지역은 예측 기간 동안 더 높은 CAGR을 기록할 것으로 예상됩니다.

    글로벌 디지털 뱅킹 플랫폼 시장의 주요 공급업체로는 Appway AG, Alkami Technology Inc., Finastra, Fiserv, Inc., Crealogix AG, Temenos, Urban FT Group, Inc., Q2 Software, Inc., Sopra가 있습니다.       

    뱅킹 소프트웨어, 타타 컨설팅 서비스